Paço de Arcos, Lisboa7 profissionais de serviços bancários perto de si

Como se tornar um consultor financeiro? Uma carreira como consultor financeiro está aberta a qualquer pessoa que possua pelo menos um DUT ou BTS em comércio, finanças ou bancos. O BTS Commerce International é um desses cursos que permite ingressar na profissão. Os formados com um bacharelado + 4 (Mestre em Gestão, Escola de Negócios ou Mestre em Finanças) podem trabalhar como consultores financeiros após a obtenção de seus diplomas. Essa formação bancária está disponível em uma escola de negócios, finanças ou bancária top. Os recém-formados podem, então, assinar um contrato de profissionalização com um banco, seguradora ou corretora e obter sua primeira experiência como corretores, consultores de clientes, etc.

Este trabalho de atendimento ao cliente está disponível no setor bancário e além. Muitos profissionais optam por trabalhar em banco, corretoras de valores, instituições bancárias de seguro, finanças e até mesmo em grandes corporações ou empresas de consultoria. No entanto, alguns optam por ser consultores financeiros independentes. As tarefas de um consultor de clientes bancários dependem principalmente do tipo de clientes com que lidam. Se trabalham com pessoas físicas, aconselham sobre a gestão de suas carteiras e oferecem produtos financeiros adaptados às suas necessidades para aumentar sua renda ou se preparar para a aposentadoria. Por exemplo, podem aconselhar seus clientes a comprar um apartamento em uma cidade com alta demanda de aluguel para que possam se beneficiar de renda de aluguel regular. Também gerenciam negociações e relações do cliente em questões de crédito imobiliário e tributação. Por outro lado, se lidam com clientes empresariais, seus objetivos serão bastante diferentes. Nesse caso, o papel do consultor de clientes bancários é aconselhar as empresas sobre investimentos e todos os tipos de soluções adaptadas aos seus investimentos. Por exemplo, também podem atuar como consultores no contexto de aquisições empresariais. Se trabalharem para um grande banco privado, seu trabalho terá um forte foco internacional. Mas, independentemente de seus clientes, um consultor financeiro pode ser obrigado a: - Avaliar mercados financeiros, possivelmente em escala internacional, dependendo de suas tarefas; - Analisar a situação tributária e financeira de seus clientes; - Trabalhar com eles para identificar seus objetivos; - Aconselhar e propor os produtos financeiros mais adequados para os objetivos declarados.

De fato, se você tem dinheiro e quer investir, não faz sentido fazê-lo em uma conta poupança convencional... as taxas de juros atuais são tão baixas que o seu consultor de clientes pode sugerir investimentos mais rentáveis, como imóveis (por exemplo, alugando sua propriedade) ou a bolsa de valores. Além disso, um especialista em gestão de patrimônio pode ajudá-lo a otimizar seus impostos, reduzindo assim sua conta fiscal... e isso é apenas uma pequena parte de todos os serviços que eles podem oferecer a você! Como você pode entender, buscar a ajuda de um consultor de clientes permite que você gerencie melhor seus ativos e dinheiro. A melhor abordagem é delegar tarefas a pessoas que sabem mais do que nós! Não nos tornamos especialistas em serviços bancários do dia para a noite.

A gestão financeira não é apenas para os ricos. Consultores financeiros estão acessíveis a um amplo público. De fato, como você sabe, as economias desempenham um papel importante na gestão dos ativos financeiros. Por isso, é altamente recomendado procurar a assistência de um consultor de gestão financeira. Mas quando se deve usar os serviços de um profissional desses? - Gestão de ativos financeiros (gestão de investimentos, gerenciamento de riscos durante crises financeiras) - Gestão de ativos imobiliários - Gestão de impostos sobre ativos (para deduzir impostos, gerenciar a transmissão de ativos)

O boca a boca e as indicações são métodos tradicionais que continuam sendo muito eficazes. Mas e se você não conhecer ninguém? Não entre em pânico! Na era da internet, é muito fácil digitar "consultor financeiro" ou "gestor de patrimônio" no Google, mas você pode acabar com 30 páginas de resultados. Por isso, é melhor usar uma plataforma de matchmaking como o Starofservice. É uma plataforma séria que oferece consultores financeiros e de gestão de ativos verdadeiramente transparentes.

Se você usar um consultor financeiro para comprar e vender produtos como ações (um consultor de negociações), suas comissões dependerão do preço e volume das ações. No caso de títulos, a compensação dependerá do valor investido, do tipo de título e da sua data de vencimento. No caso de fundos mútuos, nenhuma comissão será cobrada inicialmente. Consultores financeiros cobram até 7% ao vender fundos. Com fundos de carga reduzida, como o próprio nome sugere, não há comissões a pagar na entrada ou saída. No entanto, você terá que pagar taxas de administração. No caso de um ETF (fundo negociado em bolsa), você terá que pagar taxas de administração. Existem muitos consultores financeiros e eles cobrarão quantias diferentes por seus conselhos. Se você escolher um consultor financeiro filiado a um banco, sua comissão normalmente será paga pelo banco em si. No entanto, se você contratar um consultor independente, será cobrada uma taxa.

Saber quais critérios objetivos usar para selecionar um consultor financeiro nem sempre é fácil quando as ofertas de investimento estão se multiplicando. Neste artigo, oferecemos alguns conselhos para ajudá-lo a fazer sua escolha, mesmo que, no final das contas, não seja apenas uma questão de objetividade, mas também de intuição e habilidades relacionais ao interagir com diferentes consultores. • Comece definindo suas próprias necessidades financeiras. • Esclareça seus objetivos de economia e/ou investimento. • Verifique a autorização e as qualificações dos consultores. • Seja vigilante e muito atento durante a primeira reunião e defina claramente as perguntas a fazer. É importante estabelecer uma relação de confiança com seu consultor desde o início. • Solicite um orçamento gratuito para saber os custos envolvidos.

- Como um consultor financeiro, qual é o seu papel? Qual é a sua especialização? - Descreva sua experiência profissional na indústria bancária. Há quanto tempo você trabalha em aconselhamento financeiro? - Quais são suas certificações ou títulos profissionais? - Como você é remunerado por seus serviços financeiros bancários-seguros? - Como é o seu cliente típico? - Qual processo você segue ao trabalhar com clientes? - Quais padrões de serviço posso esperar? - Quais são os principais componentes do seu processo de investimento e como posso me beneficiar deles? - Você segue um código de ética ou um conjunto de padrões que posso revisar? - Qual é sua avaliação da minha situação financeira atual à luz de meus objetivos pessoais?